Επίκαιροποίηση στοιχείων γ***τραπεζες

[ΧΧΧ-Man]

Και εμενα με πρηζανε 3-4 χρονια με μυνηματα στο e-banking για επίκαιροποίηση..
αλλα εγω τους εγραφα κανονικα..Τις συναλεγες-πληρωμες μου τις εκανα με e-banking,και αναληψεις-καταθεσεις στο ΑΤΜ.. Οποτε δεν εμπαινα μεσα στην τραπεζα.. γιατι ηξερα οτι θα χτυπισει στο συστημα τους στην καρτελα μου οτι χρειαζεται η γαμωεπίκαιροποίηση.
Οταν χρειαστηκε ομως να κανω καποιο ανοιγμα νεου λογαριασμου.. εκει αναγκαστικά τους πηγα 3-4 χαρτια..εγινε η επικαιροποιηση και ΟΛΑ ΟΚ!
No big deal!

 

[nickpie2008]

Και τι θα παθετε αν τους τα πατε δηλαδη?

Γιατι θα πρέπει να "δαπανησω" μια μέρα άδεια από τη δουλειά μου για να κάνω μια  διαδικασία ΧΩΡΙΣ ΝΌΗΜΑ αφού το εκκαθαριστικό έτσι κι αλλιώς δεν έχει αλλάξει!!!
Γιατι κρατείται στο αρχείο κάθε δικαιολογητικο για 5 χρόνια αφού τα ζητάει εκ νέου ας πούμε κάθε χρόνο?
Απο που προκύπτει ο χρόνος υποχρέωσης αφού κάμμια απόφαση δεν το αναφέρει ρητά?

 

[sperfect]

Η επικαιροποίηση στοιχείων ειναι πρόβλεψη του νόμου 3691/2008 και χρειαζεται να πιστοποιηθούν ονοματεπώνυμο πατρώνυμο ΑΔΤ εκδούσα αρχη και ημερομηνία έκδοσης. Αυτα πιστοποιούνται απο την ταυτότητα. Επισης πρεπει να πιστοποιούνται Αφμ και εισοδήματα-απο το πλεον πρόσφατο εκκαθαριστικό. Παρούσα διεύθυνση κατοικίας -απο λογαριασμό ΔΕΚΟ η μισθωτήριο. Ασκούμενο επάγγελμα και διεύθυνση εργασίας-απο βεβαίωση εργοδότη,αναγγελία πρόσληψης η πρόσφατη μισθοδοσία. Τηλεφωνικός αριθμός-απο βεβαίωση εταιρείας ή πολυ πρόσφατο λογαριασμό. Τελος πρεπει να υπάρχει δείγμα υπογραφής. Τα παραπάνω κατατάσσουν τους πελάτες σε κατηγορίες κινδύνου ως προς το ξέπλυμα χρήματος στην οποια περιλαμβάνεται και η φοροδιαφυγή. Όσο πιο ψηλή η κατηγορία κινδύνου τοςο πιο γρηγορα η επικαιροποίηση (κάθε χρόνο). Στη μεσαία κατηγορία τρία χρονια στη χαμηλή πέντε έτη. Υποχρέωση του πελάτη να ενημερώνει άμεσα για κάθε αλλαγή. Στα αρχιδια των τραπεζοϋπαλλήλων η επικαιροποίηση των στοιχείων σας. Χαμαλοδουλεια ειναι χωρίς κέρδος. Απλα τις υποχρεώνει η νομοθεσία. Οποιος δε θελει να δώσει τα στοιχεία μπορει απλα να ξέρει πως η τραπεζα εχει δικαίωμα να μπλοκάρει τα λεφτα του και υποχρέωση να τον αναφέρει στην αρμόδια αρχη ως μη συνεργάσιμο....μετα να δω πως θα ξεμπλεξει

 

[FBanker]

Οι Ελληνικές τράπεζες έχουν μείνει πάρα πολύ πίσω τεχνολογικά και τρέχουν να προλάβουν τις Fintech που τους έχουν βάλει τα γυαλιά αφού ανοίγουν λογαριασμούς online και κάνουν την ταυτοποίηση με video κλήση από το κινητό του πελάτη.

Όσοι θέλετε τραπεζικούς λογαριασμούς χωρίς να σας πρίζουν και να σας δημιουργούν προβλήματα κοιτάξετε τα παρακάτω site.

Για φυσικά πρόσωπα:

http://www.revolut.com

http://www.n26.com

http://www.icard.com

Για επιχειρήσεις:

http://www.mypos.com

 

[enallaktikos]

Από φερεγγυότητα πως τα πάνε οι ηλεκτρονικές τράπεζες;

 

[jhonny64]

Υπαρχουν τραπεζες;

 

[FBanker]

Από φερεγγυότητα πως τα πάνε οι ηλεκτρονικές τράπεζες;

Ας μη μιλάμε γι’αυτό το θέμα γιατί οι Ελληνικές τράπεζες είναι αυτές που έχουν ακόμα capital controls και όχι οι ξένες.

Η N26 παρέχει και εγγύηση καταθέσεων έως 100.000 EUR. Οι άλλες όχι αλλά δεν ανοίγει κάποιος λογαριασμό σε ηλεκτρονική τράπεζα για αποταμίευση μιας και δεν παρέχουν κανένα κίνητρο γι’αυτό (πχ τόκους).

Οι λογαριασμοί για τα φυσικά πρόσωπα χρησιμεύουν για πληρωμές από τρίτους (πχ eBay, PayPal, AirBnB κλπ) αλλά και για αγορές σε φυσικά ή ηλεκτρονικά καταστήματα. Με τη σύνδεση του αφορολόγητου και των Ελληνικών καρτών αυτόματα οι Ελληνικές τράπεζες έχουν εικόνα που ξοδεύουμε (κατηγορίες επιχειρήσεων) και μάλιστα προσπαθούν μέσα από διαφημίσεις να το περάσουν και ως υπηρεσία διαχείρισης των οικονομικών.

Η αλήθεια είναι πως αυτά είναι πολύτιμα δεδομένα και οι τράπεζες χτίζουν το καταναλωτικό προφίλ του κάθε πελάτη τους (και κανείς δεν ξέρει πως αλλιώς αξιοποιούνται αυτά τα δεδομένα).

Η χρήση καρτών από ξένες ηλεκτρονικές τράπεζες «τυφλώνει» τις Ελληνικές τράπεζες και δεν γνωρίζουν που ξοδεύετε τα χρήματα σας. Με το που καλύπτει κάποιος το όριο για την έκπτωση φόρου καλό είναι να χρησιμοποιεί ξένες κάρτες για τις αγορές του κλπ.

Όσο αφορά τις επιχειρήσεις με το να έχουν έναν τραπεζικό λογαριασμό σε μια ηλεκτρονική τράπεζα του εξωτερικού δεν κινδυνεύουν από κατασχέσεις λόγω χρεών και μπορούν να τον χρησιμοποιήσουν για συναλλαγές B2B και B2C τόσο για την πραγματοποίηση εμβασμάτων από και προς τον λογαριασμό αλλά και για την αποδοχή πληρωμών με κάρτες (η αποδοχή καρτών δεν είναι διαθέσιμη ακόμα στην Ελλάδα εξαιτίας των capital controls που ισχύουν ακόμα για το εξωτερικό) αλλά για τα εμβάσματα μια χαρά κάνουν τη δουλειά τους.

 

[nickpie2008]

Η επικαιροποίηση στοιχείων ειναι πρόβλεψη του νόμου 3691/2008 και χρειαζεται να πιστοποιηθούν ονοματεπώνυμο πατρώνυμο ΑΔΤ εκδούσα αρχη και ημερομηνία έκδοσης. Αυτα πιστοποιούνται απο την ταυτότητα. Επισης πρεπει να πιστοποιούνται Αφμ και εισοδήματα-απο το πλεον πρόσφατο εκκαθαριστικό. Παρούσα διεύθυνση κατοικίας -απο λογαριασμό ΔΕΚΟ η μισθωτήριο. Ασκούμενο επάγγελμα και διεύθυνση εργασίας-απο βεβαίωση εργοδότη,αναγγελία πρόσληψης η πρόσφατη μισθοδοσία. Τηλεφωνικός αριθμός-απο βεβαίωση εταιρείας ή πολυ πρόσφατο λογαριασμό. Τελος πρεπει να υπάρχει δείγμα υπογραφής. Τα παραπάνω κατατάσσουν τους πελάτες σε κατηγορίες κινδύνου ως προς το ξέπλυμα χρήματος στην οποια περιλαμβάνεται και η φοροδιαφυγή. Όσο πιο ψηλή η κατηγορία κινδύνου τοςο πιο γρηγορα η επικαιροποίηση (κάθε χρόνο). Στη μεσαία κατηγορία τρία χρονια στη χαμηλή πέντε έτη. Υποχρέωση του πελάτη να ενημερώνει άμεσα για κάθε αλλαγή. Στα αρχιδια των τραπεζοϋπαλλήλων η επικαιροποίηση των στοιχείων σας. Χαμαλοδουλεια ειναι χωρίς κέρδος. Απλα τις υποχρεώνει η νομοθεσία. Οποιος δε θελει να δώσει τα στοιχεία μπορει απλα να ξέρει πως η τραπεζα εχει δικαίωμα να μπλοκάρει τα λεφτα του και υποχρέωση να τον αναφέρει στην αρμόδια αρχη ως μη συνεργάσιμο....μετα να δω πως θα ξεμπλεξει

τυπε αυτά που γράφεις είναι αυθαιρετα
Πως προκύπτει κατηγορία κινδύνου απλά και μόνο με βάση τα δικαιολογητικά? Που προκύπτει από το νόμο η πενταετία η τριετια ή το έτος?

 

[enallaktikos]

Ας μη μιλάμε γι’αυτό το θέμα γιατί οι Ελληνικές τράπεζες είναι αυτές που έχουν ακόμα capital controls και όχι οι ξένες.

Η N26 παρέχει και εγγύηση καταθέσεων έως 100.000 EUR. Οι άλλες όχι αλλά δεν ανοίγει κάποιος λογαριασμό σε ηλεκτρονική τράπεζα για αποταμίευση μιας και δεν παρέχουν κανένα κίνητρο γι’αυτό (πχ τόκους).

Οι λογαριασμοί για τα φυσικά πρόσωπα χρησιμεύουν για πληρωμές από τρίτους (πχ eBay, PayPal, AirBnB κλπ) αλλά και για αγορές σε φυσικά ή ηλεκτρονικά καταστήματα. Με τη σύνδεση του αφορολόγητου και των Ελληνικών καρτών αυτόματα οι Ελληνικές τράπεζες έχουν εικόνα που ξοδεύουμε (κατηγορίες επιχειρήσεων) και μάλιστα προσπαθούν μέσα από διαφημίσεις να το περάσουν και ως υπηρεσία διαχείρισης των οικονομικών.

Η αλήθεια είναι πως αυτά είναι πολύτιμα δεδομένα και οι τράπεζες χτίζουν το καταναλωτικό προφίλ του κάθε πελάτη τους (και κανείς δεν ξέρει πως αλλιώς αξιοποιούνται αυτά τα δεδομένα).

Η χρήση καρτών από ξένες ηλεκτρονικές τράπεζες «τυφλώνει» τις Ελληνικές τράπεζες και δεν γνωρίζουν που ξοδεύετε τα χρήματα σας. Με το που καλύπτει κάποιος το όριο για την έκπτωση φόρου καλό είναι να χρησιμοποιεί ξένες κάρτες για τις αγορές του κλπ.

Όσο αφορά τις επιχειρήσεις με το να έχουν έναν τραπεζικό λογαριασμό σε μια ηλεκτρονική τράπεζα του εξωτερικού δεν κινδυνεύουν από κατασχέσεις λόγω χρεών και μπορούν να τον χρησιμοποιήσουν για συναλλαγές B2B και B2C τόσο για την πραγματοποίηση εμβασμάτων από και προς τον λογαριασμό αλλά και για την αποδοχή πληρωμών με κάρτες (η αποδοχή καρτών δεν είναι διαθέσιμη ακόμα στην Ελλάδα εξαιτίας των capital controls που ισχύουν ακόμα για το εξωτερικό) αλλά για τα εμβάσματα μια χαρά κάνουν τη δουλειά τους.

Πως είμαστε σίγουροι ότι ΔΕΝ έχουν έδρα στην Αγγλία;

 

[FBanker]

Πως είμαστε σίγουροι ότι ΔΕΝ έχουν έδρα στην Αγγλία;

Σε ενοχλεί η Αγγλία ;

 

[enallaktikos]

Το ενδεχόμενο μπρέξιτ με ενοχλεί

 

[sperfect]

τυπε αυτά που γράφεις είναι αυθαιρετα
Πως προκύπτει κατηγορία κινδύνου απλά και μόνο με βάση τα δικαιολογητικά? Που προκύπτει από το νόμο η πενταετία η τριετια ή το έτος?

Μετα την έκδοση του νόμου ακολούθησε έκδοση απόφασης απο την επιτροπή πιστωτικών θεμάτων της τράπεζας της Ελλαδος που εξειδικεύει τα θέματα κατηγοριοποίησης. Μια χαρά προκύπτει το προφίλ απο τα στοιχεία. Πχ υπάρχουν επαγγέλματα ή χωρες καταγωγής που θεωρούνται υψηλού κινδύνου για ξέπλυμα χρήματος. Το προφίλ του κάθε πελάτη συμπληρώνεται σταδιακά και με τη συναλλακτική του συμπεριφορά. Πχ κάποιος που δηλώνει εισόδημα 10.000 δεν μπορει στη διάρκεια ενός έτους να δέχεται μικρο πιστώσεις 30.000.

 

[nickpie2008]

Μετα την έκδοση του νόμου ακολούθησε έκδοση απόφασης απο την επιτροπή πιστωτικών θεμάτων της τράπεζας της Ελλαδος που εξειδικεύει τα θέματα κατηγοριοποίησης. Μια χαρά προκύπτει το προφίλ απο τα στοιχεία. Πχ υπάρχουν επαγγέλματα ή χωρες καταγωγής που θεωρούνται υψηλού κινδύνου για ξέπλυμα χρήματος. Το προφίλ του κάθε πελάτη συμπληρώνεται σταδιακά και με τη συναλλακτική του συμπεριφορά. Πχ κάποιος που δηλώνει εισόδημα 10.000 δεν μπορει στη διάρκεια ενός έτους να δέχεται μικρο πιστώσεις 30.000.

Τα θέματα κατηγορίοποίησης δεν τα εξιδεικευει απλά θέτει ένα πολυ γενικό πλαίσιο σε πολύ γενικές κατευθύνσεις με τη "λογική" να εντοπίζουν "ύποπτες" συναλλαγές
Δεν δίνει οδηγίες πχ πως ο ελεύθερος επαγγελματίας είναι "πιο επικίνδυνος" από τον μιθωτο
Και δεν αναφέρει πουθενά πως μια τράπεζα είναι υποχρεωμένη να ζητάει όλα τα έγγραφα κάθε χρόνο ή δύο ή τρια
Με τη λογική αυτή να πηγαίνουμε το λογαριασμό τηλεφώνου κάθε μήνα για να είναι επικαιροποιημενα

 

[Chevalier Fidèle]

Την έχω πάθει και εγώ με την συγκεκριμέμη γαμ...τράπεζα. Αυτό που κάνουν είναι παράνομο. Ζητήστε τους την επόμενη φορά τον νόμο που ορίζει ότι σε περίπτωση που δεν έχει γίνει επικαιροποίηση των στοιχείων σας έχουν το δικαίωμα να σας απαγορέυσουν να κάνετε ανάληψη.. Δεν υφίσταται τέτοιος νόμος..

www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/Νόμος_4557_Α_30072018.pdf]https://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/Νόμος_4557_Α_30072018.pdf[/url]

Για δες ειδικα το αρθρο 13 § 2.

 

[FBanker]

Το ενδεχόμενο μπρέξιτ με ενοχλεί

Να μη σε απασχολεί καθόλου γιατί οι fintech με έδρα την Αγγλία έχουν ήδη πάρει τα μέτρα τους ακόμα και για άτακτο Brexit (κάτι που τελικά δεν θα γίνει). Έχουν ήδη ανοίξει υποκαταστήματα σε άλλες χώρες της ΕΕ και έχουν λάβει τις απαιτούμενες αδειοδοτήσεις ώστε να συνεχίσουν να προσφέρουν τις υπηρεσίες και τα προϊόντα τους χωρίς προβλήματα.

 

[FBanker]

Τη διαδικασία KYC (know your customer) πρέπει να την ακολουθούν πιστά όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και κατά καιρούς πρέπει να προβαίνουν σε επικαιροποίηση τους.

 

[Quasimodo]

Για οποιοδήποτε πρόβλημα με τράπεζα, υπάρχει και ο τραπεζικός μεσολαβητής

 

[nickpie2008]

Τη διαδικασία KYC (know your customer) πρέπει να την ακολουθούν πιστά όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και κατά καιρούς πρέπει να προβαίνουν σε επικαιροποίηση τους.

Τι σημαίνει το "κατά καιρούς"?

 

[nickpie2008]

Για οποιοδήποτε πρόβλημα με τράπεζα, υπάρχει και ο τραπεζικός μεσολαβητής

Ανεξάρτητες αρχές στην Ελλάδα =ανεκδοτο

 

[Quasimodo]

Ανεξάρτητες αρχές στην Ελλάδα =ανεκδοτο

Ίσως...αρκεί να ξέρεις τι να γράψεις και πως να το γράψεις.
Όσες φορές ζήτησα κάτι από ΕΕΤΤ, ΙΝΚΑ, ΓΓΚ, κέρδισα