Επίκαιροποίηση στοιχείων γ***τραπεζες

[voltaire45]

www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/Νόμος_4557_Α_30072018.pdf]https://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/Νόμος_4557_Α_30072018.pdf[/url]

Για δες ειδικα το αρθρο 13 § 2.

Το νομοθετικό πλαίσιο υπήρχε από πριν και το βασικό κείμενο που καθορίζει τις υποχρεώσεις των Τραπεζών για την συλλογή στοιχείων από πελάτες είναι το:
https://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%95%CE%A4%CE%A0%CE%98_281-17.03.2009_%CE%A0%CF%81%CF%8C%CE%BB%CE%B7%CF%88%CE%B7_%CF%84%CE%B7%CF%82_%CF%87%CF%81%CE%B7%CF%83%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%AF%CE%BF%CE%B9%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B3%CE%B9%CE%B1_%CF%84%CE%B7%CE%BD_%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%BF%CE%AF%CE%B7%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B5%CF%83%CF%8C%CE%B4%CF%89%CE%BD_%CE%B1%CF%80%CF%8C_%CF%80%CE%B1%CF%81%CE%AC%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B5%CF%82_%CE%B4%CF%81%CE%B1%CF%83%CF%84%CE%B7%CF%81%CE%B9%CF%8C%CF%84%CE%B7%CF%84%CE%B5%CF%82.pdf]Απόφαση ΕΤΠΘ 281/17.03.2009[/url]

Περαιτέρω θα υπάρξει επικαιροποίηση λόγω Ευρωπαϊκής Οδηγίας:
Ενσωμάτωση 4ης Οδηγίας AML στον Νόμο 4557/2018

Όπου μεταξύ των άλλων:

Εισαγωγή υποχρέωσης των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών να επαληθεύουν, κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης, τα ετήσια εισοδήματα του πελάτη με βάση προσκομιζόμενη πρόσφατη πράξη διοικητικού προσδιορισμού φόρου εισοδήματος.

 

[nickpie2008]

Ίσως...αρκεί να ξέρεις τι να γράψεις και πως να το γράψεις.
Όσες φορές ζήτησα κάτι από ΕΕΤΤ, ΙΝΚΑ, ΓΓΚ, κέρδισα

Δεν κέρδισες επειδή έγραψες κάτι αλλά επειδή είχες δικαιο

 

[nickpie2008]

Το νομοθετικό πλαίσιο υπήρχε από πριν και το βασικό κείμενο που καθορίζει τις υποχρεώσεις των Τραπεζών για την συλλογή στοιχείων από πελάτες είναι το:
https://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%95%CE%A4%CE%A0%CE%98_281-17.03.2009_%CE%A0%CF%81%CF%8C%CE%BB%CE%B7%CF%88%CE%B7_%CF%84%CE%B7%CF%82_%CF%87%CF%81%CE%B7%CF%83%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%AF%CE%BF%CE%B9%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B3%CE%B9%CE%B1_%CF%84%CE%B7%CE%BD_%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%BF%CE%AF%CE%B7%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B5%CF%83%CF%8C%CE%B4%CF%89%CE%BD_%CE%B1%CF%80%CF%8C_%CF%80%CE%B1%CF%81%CE%AC%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B5%CF%82_%CE%B4%CF%81%CE%B1%CF%83%CF%84%CE%B7%CF%81%CE%B9%CF%8C%CF%84%CE%B7%CF%84%CE%B5%CF%82.pdf]Απόφαση ΕΤΠΘ 281/17.03.2009[/url]

Περαιτέρω θα υπάρξει επικαιροποίηση λόγω Ευρωπαϊκής Οδηγίας:
Ενσωμάτωση 4ης Οδηγίας AML στον Νόμο 4557/2018

Όπου μεταξύ των άλλων:

Εισαγωγή υποχρέωσης των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών να επαληθεύουν, κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης, τα ετήσια εισοδήματα του πελάτη με βάση προσκομιζόμενη πρόσφατη πράξη διοικητικού προσδιορισμού φόρου εισοδήματος.

Η απόφαση που βρίσκεται σε ισχύ πλέον δεν αναγράφει ούτε για 2 τηλέφωνα ούτε για ΕΤΗΣΙΑ υποχρέωση

 

[voltaire45]

Η απόφαση που βρίσκεται σε ισχύ πλέον δεν αναγράφει ούτε για 2 τηλέφωνα ούτε για ΕΤΗΣΙΑ υποχρέωση

Ποιος σου ζήτησε 2 τηλέφωνα; Το κινητό το δίνεις για να σε ενημερώνουν, το σταθερό για την ταυτοποίηση. Ένα τηλέφωνο επικοινωνίας απαιτείται.

Η απόφαση αφήνει το χρονικό διάστημα επικαιροποίησης στην διακριτική ευχέρεια των Τραπεζών εκτός από τους συναλλασσόμενους υψηλού κινδύνου για τους οποίους είναι ετήσιο:

5.8 Τα ΠΙ εφαρμόζουν, την κατάλληλη χρονική στιγμή και ανάλογα με το βαθμό κινδύνου, τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας όχι μόνον στους νέους αλλά και στους υφιστάμενους πελάτες και διασφαλίζουν ότι τα στοιχεία ταυτότητας των πελατών τους επικαιροποιούνται συνεχώς καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης. Ειδικότερα, τα ΠΙ επανεξετάζουν σε τακτική βάση ή όταν δημιουργούνται αμφιβολίες για την εγκυρότητά τους, τα στοιχεία που έχουν στην κατοχή τους και τουλάχιστον σε ετήσια βάση αυτά που αφορούν πελάτες υψηλού κινδύνου. Τα αποτελέσματα της εξέτασης καταγράφονται και τηρούνται στον φάκελο του πελάτη. Σε περίπτωση που δεν επιτυγχάνεται η επικαιροποίηση των στοιχείων πιστοποίησης ταυτότητας του πελάτη, διακόπτεται η επιχειρηματική σχέση και εξετάζεται η υποβολή αναφοράς στην Επιτροπή Καταπολέμησης.

 

[Chevalier Fidèle]

Το νομοθετικό πλαίσιο υπήρχε από πριν και το βασικό κείμενο που καθορίζει τις υποχρεώσεις των Τραπεζών για την συλλογή στοιχείων από πελάτες είναι το:
https://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%95%CE%A4%CE%A0%CE%98_281-17.03.2009_%CE%A0%CF%81%CF%8C%CE%BB%CE%B7%CF%88%CE%B7_%CF%84%CE%B7%CF%82_%CF%87%CF%81%CE%B7%CF%83%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%AF%CE%BF%CE%B9%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B3%CE%B9%CE%B1_%CF%84%CE%B7%CE%BD_%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%BF%CE%AF%CE%B7%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B5%CF%83%CF%8C%CE%B4%CF%89%CE%BD_%CE%B1%CF%80%CF%8C_%CF%80%CE%B1%CF%81%CE%AC%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B5%CF%82_%CE%B4%CF%81%CE%B1%CF%83%CF%84%CE%B7%CF%81%CE%B9%CF%8C%CF%84%CE%B7%CF%84%CE%B5%CF%82.pdf]Απόφαση ΕΤΠΘ 281/17.03.2009[/url]

Περαιτέρω θα υπάρξει επικαιροποίηση λόγω Ευρωπαϊκής Οδηγίας:
Ενσωμάτωση 4ης Οδηγίας AML στον Νόμο 4557/2018

Όπου μεταξύ των άλλων:

Εισαγωγή υποχρέωσης των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών να επαληθεύουν, κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης, τα ετήσια εισοδήματα του πελάτη με βάση προσκομιζόμενη πρόσφατη πράξη διοικητικού προσδιορισμού φόρου εισοδήματος.

το λινκ που εδοσα εχει παραπεμπει ηδη στο νομο επικαιροποιημενο με την ενσωματωμένη οδηγια.

 

[nickpie2008]

Ποιος σου ζήτησε 2 τηλέφωνα; Το κινητό το δίνεις για να σε ενημερώνουν, το σταθερό για την ταυτοποίηση. Ένα τηλέφωνο επικοινωνίας απαιτείται.

Η απόφαση αφήνει το χρονικό διάστημα επικαιροποίησης στην διακριτική ευχέρεια των Τραπεζών εκτός από τους συναλλασσόμενους υψηλού κινδύνου για τους οποίους είναι ετήσιο:

5.8 Τα ΠΙ εφαρμόζουν, την κατάλληλη χρονική στιγμή και ανάλογα με το βαθμό κινδύνου, τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας όχι μόνον στους νέους αλλά και στους υφιστάμενους πελάτες και διασφαλίζουν ότι τα στοιχεία ταυτότητας των πελατών τους επικαιροποιούνται συνεχώς καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης. Ειδικότερα, τα ΠΙ επανεξετάζουν σε τακτική βάση ή όταν δημιουργούνται αμφιβολίες για την εγκυρότητά τους, τα στοιχεία που έχουν στην κατοχή τους και τουλάχιστον σε ετήσια βάση αυτά που αφορούν πελάτες υψηλού κινδύνου. Τα αποτελέσματα της εξέτασης καταγράφονται και τηρούνται στον φάκελο του πελάτη. Σε περίπτωση που δεν επιτυγχάνεται η επικαιροποίηση των στοιχείων πιστοποίησης ταυτότητας του πελάτη, διακόπτεται η επιχειρηματική σχέση και εξετάζεται η υποβολή αναφοράς στην Επιτροπή Καταπολέμησης.

Το κινητό και το σταθερό δεν είναι 2 τηλέφωνα?

 

[nickpie2008]

Ποιος σου ζήτησε 2 τηλέφωνα; Το κινητό το δίνεις για να σε ενημερώνουν, το σταθερό για την ταυτοποίηση. Ένα τηλέφωνο επικοινωνίας απαιτείται.

Η απόφαση αφήνει το χρονικό διάστημα επικαιροποίησης στην διακριτική ευχέρεια των Τραπεζών εκτός από τους συναλλασσόμενους υψηλού κινδύνου για τους οποίους είναι ετήσιο:

5.8 Τα ΠΙ εφαρμόζουν, την κατάλληλη χρονική στιγμή και ανάλογα με το βαθμό κινδύνου, τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας όχι μόνον στους νέους αλλά και στους υφιστάμενους πελάτες και διασφαλίζουν ότι τα στοιχεία ταυτότητας των πελατών τους επικαιροποιούνται συνεχώς καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης. Ειδικότερα, τα ΠΙ επανεξετάζουν σε τακτική βάση ή όταν δημιουργούνται αμφιβολίες για την εγκυρότητά τους, τα στοιχεία που έχουν στην κατοχή τους και τουλάχιστον σε ετήσια βάση αυτά που αφορούν πελάτες υψηλού κινδύνου. Τα αποτελέσματα της εξέτασης καταγράφονται και τηρούνται στον φάκελο του πελάτη. Σε περίπτωση που δεν επιτυγχάνεται η επικαιροποίηση των στοιχείων πιστοποίησης ταυτότητας του πελάτη, διακόπτεται η επιχειρηματική σχέση και εξετάζεται η υποβολή αναφοράς στην Επιτροπή Καταπολέμησης.

Επομενως τους βάζεις όλους ανά έτος και καθάρισες? Είναι λογική αυτή?
Οπως με τον γ***μωνομο για τον έλεγχο στο αυτοκίνητο που στην Ελλάδαρα μας γίνεται με "την υπόνοια τελεστής αδικηματος" παπαρια δηλαδη

 

[nickpie2008]

Επίσης σχετικο:
Μπορώ να ζητήσω επ ευκαιρία αλλαγή υποδειγματος υπογραφής?
Μπορώ να υπογράφω πλέον ως :
Skoda Ξάνθη?

 

[nickpie2008]

Θελω τα φωτα του Alex για την υπογραφη